La única diferencia es que la NCUA asegura los depósitos de las cooperativas de ahorro y crédito mientras que la FDIC asegura los depósitos bancarios Aparte de eso, los dos funcionan de manera similar. Si una cooperativa de ahorro y crédito falla, la NCUA pagará los depósitos asegurados al miembro propietario de la cuenta. Lo mismo ocurre con un banco.
¿Cuál es la NCUA más segura que la FDIC?
Al igual que los bancos, las cooperativas de ahorro y crédito están aseguradas por el gobierno federal; sin embargo, las cooperativas de ahorro y crédito no están aseguradas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). En cambio, la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) es la aseguradora federal de las cooperativas de crédito, lo que las hace tan seguras como los bancos tradicionales.
¿En qué se diferencia la NCUA de la FDIC?
La mayor diferencia entre la NCUA y la FDIC está en el tipo de institución que cada una cubre. La FDIC regula y asegura los bancos, mientras que la NCUA supervisa las uniones de crédito federales.
¿Cuánto de su dinero está protegido por la FDIC o la NCUA?
Actualmente, tanto la FDIC como la NCUA aseguran depósitos de hasta $250, 000 Pero eso no significa que no pueda proteger más que eso con un seguro del gobierno. La cantidad de cobertura que recibe depende en última instancia de los tipos de cuentas que tenga y de si tiene un titular de cuenta conjunto.
¿Cuánto asegura la NCUA?
El Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Crédito fue creado por el Congreso en 1970 para asegurar los depósitos de los miembros en cooperativas de ahorro y crédito aseguradas por el gobierno federal. Cada miembro de la cooperativa de ahorro y crédito tiene al menos $250, 000 en cobertura total. Administrado por la NCUA, el Share Insurance Fund asegura cuentas individuales hasta $250, 000.
