Durante la última década, las LLC se han convertido en una de las formas preferidas de entidades comerciales a través de las cuales mantener propiedades inmobiliarias de inversión. Sin embargo, las LLC no califican para la cobertura de una póliza D&O estándar.
¿Qué seguro necesita una LLC?
También conocido como seguro de mala praxis o seguro de errores y omisiones (E&O), el seguro de responsabilidad profesional suele ser necesario para las LLC o sociedades de responsabilidad limitada profesionales (PLLC), cuyos miembros son abogados, médicos u otros profesionales que deben tener una licencia para trabajar.
¿Qué no cubre el seguro D&O?
Exclusiones por mala conducta
Las pólizas D&O incluyen una exclusión por pérdidas relacionadas con actividades delictivas o deliberadamente fraudulentas. Asimismo, si una persona asegurada recibe ganancias o remuneraciones ilícitas a las que no tenía legalmente derecho, no estará cubierto si por ello se entabla una demanda judicial.
¿Qué cubre la cobertura D&O?
El seguro de responsabilidad civil para directores y funcionarios (D&O) protege los activos personales de los directores y funcionarios corporativos, y sus cónyuges, en caso de que sean demandados personalmente por empleados, proveedores o competidores, inversores, clientes u otras partes, por actos ilícitos reales o presuntos en la gestión de una empresa.
¿Qué cubre el seguro D&O?
El seguro de responsabilidad civil para directores y funcionarios (D&O) está diseñado para proteger a las personas que se desempeñan como directores o funcionarios de una empresa de pérdidas personales si son demandados por los empleados de la organización, proveedores, clientes u otras partes.
