A Lifetime ISA (LISA) le permite ahorrar hasta £4,000 cada año fiscal para su primera vivienda o su jubilación, con el estado agregando una bonificación del 25 % además de lo que ahorre. Eso significa que podría obtener £ 1, 000 en efectivo gratis al año. Además, gana intereses sobre lo que ahorre, y como es un ISA, ese interés está libre de impuestos.
¿Cómo se pagan los intereses en un ISA de por vida?
El interés se acumula diariamente y se paga mensualmente.
¿Están sujetos a impuestos los intereses de ISA de por vida?
Lifetime ISA es una cuenta de ahorro libre de impuestos a largo plazo que le otorga una bonificación del gobierno del 25 % del dinero que deposite, hasta un máximo de £1,000 al año. Al igual que con otras ISA, no pagará impuestos sobre ningún interés, ingreso o ganancias de capital de efectivo o inversiones mantenidas dentro de una ISA de por vida.
¿Lisa gana intereses?
Después de cumplir 50 años, no puede depositar más dinero en una LISA, no ganará el bono anual del gobierno, pero su LISA seguirá ganando intereses A la edad de 60 puedes tener acceso ilimitado a tus fondos LISA, seguirán generando intereses hasta que los retires.
¿Es mejor ISA de por vida que ayudar a comprar?
Ambos están diseñados para ayudarlo a comprar su primera casa y darle un bono del 25% sobre sus ahorros sujeto a ciertos límites. La principal diferencia es que puede ahorrar £ 4.000 al año en un ISA Lifetime, en comparación con £2.400 en un ISA Help to Buy. Esto podría significar una bonificación mucho mayor y más rápida en comparación con una ayuda para comprar ISA.
